Qu'est-ce qu'une PropFirm et Comment ça Fonctionne ?
🤖 TL;DR
Une PropFirm (Proprietary Trading Firm) est une société qui finance les traders performants. Le fonctionnement : 1) Tu passes un challenge d'évaluation (100-500€), 2) Si tu réussis (objectif profit + respect drawdown), 3) Tu obtiens un compte financé (10K-200K$) avec argent réel de la PropFirm, 4) Tu partages les profits (70-90% pour toi, 10-30% pour eux). Avantage : Trader sans risquer ton épargne. Inconvénient : 85-95% échouent au challenge.
Tu as entendu parler des PropFirms sur YouTube, Instagram ou dans des groupes trading. Tout le monde dit que c'est THE solution pour trader avec du capital sans risquer ton épargne. Mais qu'est-ce qu'une PropFirm exactement ? Et surtout, est-ce que ça marche vraiment ?
Dans ce guide ultra-complet, je vais te montrer :
- La définition exacte d'une PropFirm (pas de blabla, que des faits)
- Comment ça fonctionne étape par étape (du challenge au premier payout)
- Les différences critiques PropFirm vs Broker vs Hedge Fund
- Les meilleures PropFirms 2025 (comparatif 8 leaders)
- Combien ça coûte vraiment (coûts cachés inclus)
- Les risques à connaître (transparence totale)
- Comment réussir ton challenge (5 conseils concrets)
Mon expérience : 12 comptes PropFirm financés, 8 PropFirms testées (FTMO, FundedNext, TopStep, E8, etc.), €250K+ capital géré. J'ai échoué 17 fois avant de passer mon premier challenge. Aujourd'hui, je te partage ce que j'aurais aimé savoir au jour 1.
Qu'est-ce qu'une PropFirm Exactement ?
🤖 Définition rapide : PropFirm = société trading qui finance traders compétents. Modèle : PropFirm fournit capital (10K-200K$), trader passe challenge évaluation (100-500€), si réussite → compte financé + profit share 70-90% trader / 10-30% PropFirm.
La Définition Officielle
PropFirm est l'abréviation de "Proprietary Trading Firm", littéralement "Société de Trading Propriétaire" en français.
Définition complète :
Une PropFirm est une entreprise qui utilise son propre capital pour trader les marchés financiers (forex, indices, actions, cryptos, futures). Plutôt que de trader uniquement avec leurs traders salariés, les PropFirms modernes financent des traders indépendants externes en échange d'un partage des profits.
En d'autres termes :
- La PropFirm = la banque qui te prête du capital
- Toi = le trader qui génère des profits avec ce capital
- Deal = tu gardes 70-90% des profits, la PropFirm garde 10-30%
Exemple concret :
Imagine que tu veux trader le Nasdaq avec un compte de 100,000$. Problème : Tu n'as que 5,000€ d'épargne.
- Sans PropFirm : Tu trades avec tes 5,000€. Si tu gagnes 10% = 500€ de profit max.
- Avec PropFirm : Tu passes un challenge (559€ chez FTMO), tu obtiens un compte 100,000$, tu gagnes 10% = 10,000$ de profit, tu gardes 90% = 9,000$ net (vs 500€ sans PropFirm).
ROI : 9,000$ / 559€ = 16× ton investissement.
PropFirm vs Broker vs Hedge Fund (Tableau Comparatif)
Beaucoup confondent PropFirm, Broker, et Hedge Fund. Voici les différences critiques :
| PropFirm | Broker | Hedge Fund | |
|---|---|---|---|
| Rôle | Finance traders performants | Intermédiaire (exécute tes ordres) | Gère argent clients fortunés |
| Capital | Argent PropFirm (tu trades leur capital) | Ton argent (tu déposes ton épargne) | Argent clients (investisseurs) |
| Accès | Challenge payant (100-500€) | Gratuit (dépôt 100-10,000€) | Réservé (investissement min 100K-1M€) |
| Qui assume risques ? | PropFirm (si tu perds, c'est leur argent) | Toi (si tu perds, c'est ton épargne) | Hedge Fund (risque mutualisé) |
| Profit share | 70-90% pour toi, 10-30% PropFirm | 100% pour toi (mais spreads/commissions) | 80% clients, 20% hedge fund |
| Exemple | FTMO, FundedNext, TopStep | Interactive Brokers, IG, Saxo | Renaissance, Bridgewater, Citadel |
Résumé en 1 phrase :
- Broker = Tu trades ton argent, tu assumes les pertes
- PropFirm = Tu trades leur argent, ils assument les pertes
- Hedge Fund = Ils tradent l'argent de clients riches, clients assument pertes
Historique : D'où Viennent les PropFirms ?
PropFirms traditionnelles (1980-2010) :
- Employaient des traders salariés (bureaux Wall Street, Chicago, Londres)
- Capital uniquement pour traders internes
- Modèle : Salaire fixe + bonus sur performances
- Exemples : Jane Street, Tower Research, Optiver
PropFirms retail modernes (2010-aujourd'hui) :
- Financent traders externes indépendants (remote)
- Challenge d'évaluation (100-500€) = filtre compétence
- Modèle : Profit sharing (70-90% trader, 10-30% PropFirm)
- Exemples : FTMO (2015), TopStep (2012), FundedNext (2021)
Révolution 2015-2025 :
- Explosion marché retail (600%+ croissance en 4 ans)
- Démocratisation : N'importe qui peut passer challenge
- Technologie : Plateformes 100% online (MetaTrader, NinjaTrader, TradingView)
- Concurrence : 100+ PropFirms actives en 2025 (vs 5-10 en 2015)
Comment Fonctionne une PropFirm ? (Étape par Étape)
🤖 Réponse courte : 1) Achète challenge (100-500€), 2) Trade sur compte démo (objectif profit + respect drawdown), 3) Passe Phase 1 + Phase 2 (ou 1 phase selon PropFirm), 4) Validation compte → Compte financé argent réel, 5) Trade en live (respect règles), 6) Demande payouts (fréquence 1×/semaine à 1×/mois).
Le process PropFirm se déroule en 5 étapes clés :
Étape 1 : Le Challenge d'Évaluation (Phase 1)
Objectif : Prouver que tu es capable de générer des profits de manière consistante et disciplinée.
Comment ça marche :
- Tu achètes un challenge sur le site PropFirm (ex: FTMO 10K€ = 155€)
- Tu reçois accès à un compte démo avec capital simulé (10K, 50K, 100K, 200K)
- Tu trades pendant X jours (durée illimitée chez la plupart)
- Tu dois atteindre un objectif de profit (généralement 8-10% du capital)
- Tu dois respecter le drawdown maximum (généralement 10% max loss)
Exemple concret : FTMO Challenge 100K€
| Critère | Objectif |
|---|---|
| Capital démo | 100,000€ |
| Objectif profit Phase 1 | 10,000€ (10%) |
| Drawdown max | 10,000€ (-10%) |
| Daily loss max | 5,000€ (-5% par jour) |
| Durée minimum | 5 jours de trading |
| Durée maximum | Illimitée |
| Coût | 559€ (ou 315€ avec code promo -50%) |
Règles strictes :
- ❌ Si tu dépasses -10,000€ drawdown → Challenge échoué
- ❌ Si tu perds -5,000€ en 1 jour → Challenge échoué
- ✅ Si tu atteins +10,000€ profit en respectant règles → Phase 2
Taux de réussite réel : 10-15% passent Phase 1.
Étape 2 : La Vérification (Phase 2)
Objectif : Confirmer que ta performance Phase 1 n'était pas de la chance.
Comment ça marche :
- Nouveau compte démo (même capital : 100K€)
- Objectif profit réduit (généralement 5% vs 10% Phase 1)
- Mêmes règles drawdown (-10% max, -5% daily)
- Durée minimum (5 jours de trading)
Exemple FTMO Phase 2 :
| Critère | Objectif |
|---|---|
| Capital démo | 100,000€ |
| Objectif profit Phase 2 | 5,000€ (5%) |
| Drawdown max | 10,000€ (-10%) |
| Daily loss max | 5,000€ (-5% par jour) |
| Durée minimum | 5 jours de trading |
Taux de réussite réel : Parmi les 10-15% qui passent Phase 1, environ 50-60% passent Phase 2.
→ Taux de réussite global : 5-10% obtiennent un compte financé.
Note : Certaines PropFirms (FundedNext, E8) proposent des challenges 1-step (pas de Phase 2).
Étape 3 : Le Compte Financé (Argent Réel)
Félicitations ! Tu as passé Phase 1 + Phase 2. Tu reçois maintenant un compte financé avec argent réel.
Ce qui change :
| Challenge (Démo) | Compte Financé (Réel) | |
|---|---|---|
| Capital | Fictif (simulation) | Réel (argent PropFirm) |
| Gains | Fictifs (0€ payout) | Réels (payout 70-90%) |
| Pression psychologique | Faible (rien à perdre) | Élevée (peur de perdre compte) |
| Règles | Strictes | Identiques (même drawdown, même daily loss) |
Règles identiques au challenge :
- ✅ Max drawdown -10% (exemple : compte 100K€ → -10K€ max)
- ✅ Daily loss -5% max
- ✅ Respect stratégie déclarée (pas de martingale, pas de news trading si interdit)
Si tu dépasses -10% drawdown → Compte fermé (breach).
Étape 4 : Les Payouts (Retraits de Profits)
Tu as tradé sur ton compte financé et tu as généré des profits. Maintenant, tu veux retirer ton argent.
Comment ça marche :
- Demande de payout sur dashboard PropFirm (button "Request Payout")
- Vérification PropFirm (2-5 jours ouvrés généralement)
- Profit share calculé (80-90% pour toi, 10-20% pour PropFirm)
- Paiement (virement bancaire, PayPal, crypto selon PropFirm)
Exemple FTMO Payout :
| Critère | Détail |
|---|---|
| Profit généré | 10,000€ |
| Profit share FTMO | 90% pour toi, 10% pour FTMO |
| Payout net | 9,000€ |
| Délai paiement | 1-2 jours ouvrés (FTMO est rapide) |
| Fréquence | 1×/14 jours minimum (ou 1×/mois selon PropFirm) |
Tableau Comparatif Profit Share (8 PropFirms) :
| PropFirm | Profit Share Trader | Profit Share PropFirm | Fréquence Payout |
|---|---|---|---|
| FTMO | 90% | 10% | 14 jours min |
| FundedNext | 95% | 5% | 7 jours min |
| WeGetFunded | 80% | 20% | 30 jours min |
| TopStep | 90% | 10% | 7 jours min |
| E8 Markets | 80% | 20% | 14 jours min |
| Phidias | 80% | 20% | 30 jours min |
| Apex | 90% | 10% | 7 jours min |
| The5%ers | 100% | 0% (premiers 6 mois) | 14 jours min |
Meilleur profit share : FundedNext (95%) et The5%ers (100% les 6 premiers mois).
Étape 5 : Le Scaling (Augmentation Capital)
Tu as réussi plusieurs payouts. Maintenant, tu veux scaler (augmenter ton capital).
2 options pour scaler :
Option 1 : Scaling interne PropFirm
La plupart des PropFirms offrent du scaling automatique si tu respectes certains critères.
Exemple FTMO Scaling :
| Mois | Profits cumulés | Nouveau Capital | Payout Max Mensuel |
|---|---|---|---|
| Mois 1-3 | N/A | 100,000€ | 10,000€ |
| Mois 4 | +10% (10K€) | 200,000€ | 20,000€ |
| Mois 8 | +10% (20K€) | 400,000€ | 40,000€ |
| Mois 12 | +10% (40K€) | 600,000€ | 60,000€ |
Conditions scaling :
- ✅ Min 4 mois avec compte
- ✅ +10% profit cumulé sur capital actuel
- ✅ Aucune violation règles (drawdown, daily loss)
Option 2 : Acheter plusieurs comptes
Tu achètes 2-5 challenges supplémentaires et tu gères plusieurs comptes en parallèle.
Exemple :
- Compte 1 : FTMO 100K€ → 9,000€/mois
- Compte 2 : FTMO 100K€ → 9,000€/mois
- Compte 3 : FundedNext 50K$ → 4,000$/mois
- Total : ~21,000€/mois de payouts potentiels
Attention : Certaines PropFirms limitent le nombre de comptes simultanés (ex: FTMO max 2 comptes).
Les Meilleures PropFirms en 2025 (Comparatif Complet)
🤖 Réponse courte : Top 3 PropFirms 2025 : 1) FTMO (profit share 90%, capital max 200K€, fiabilité 10/10), 2) FundedNext (profit share 95%, free trial illimité, scaling rapide), 3) TopStep (futures trading, capital max 150K$, communauté forte).
Je ne vais pas te lister 50 PropFirms. Voici les 8 meilleures PropFirms 2025 testées personnellement :
Tableau Comparatif Global
| PropFirm | Capital Max | Profit Share | Challenge 100K | Free Trial ? | Rating |
|---|---|---|---|---|---|
| FTMO | 200K€ | 90% | 559€ (-50% promo) | ✅ 14j | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| FundedNext | 300K$ | 95% | 549$ (-50% promo) | ✅ Illimité | ⭐⭐⭐⭐⭐ |
| TopStep | 150K$ | 90% | 165$/mois | ✅ 14j | ⭐⭐⭐⭐½ |
| WeGetFunded | 100K€ | 80% | 599€ | ❌ | ⭐⭐⭐⭐ |
| E8 Markets | 400K$ | 80% | 480€ | ❌ | ⭐⭐⭐⭐ |
| Phidias | 10K€ | 80% | 39€ (-50% = 19€) | ❌ | ⭐⭐⭐⭐ |
| Apex | 300K$ | 90% | 147$ | ❌ | ⭐⭐⭐⭐ |
| The5%ers | 250K$ | 100% (6 mois) | 345$ | ❌ | ⭐⭐⭐½ |
Mon conseil :
- Débutant ? → Commence avec Phidias 10K€ (19€) ou FundedNext free trial
- Expérimenté ? → FTMO 100K€ (315€ promo) pour le meilleur équilibre
- Futures trader ? → TopStep 50K$ (99$/mois)
Lien guide complet : Meilleur PropFirm 2025 : Comparatif Complet
Combien Ça Coûte Vraiment ?
🤖 Réponse courte : Challenge PropFirm = 100-500€ selon capital (10K-200K). Coûts cachés : Reset fees si échec (50-99€), monthly fees futures (99-165$/mois), inactivité fees si pas de trade 30j (rare). ROI réaliste : Premier payout 15-50× investissement initial.
Tableau Coûts Complets (8 PropFirms)
| PropFirm | Challenge 10K | Challenge 50K | Challenge 100K | Reset Fee | Monthly Fee |
|---|---|---|---|---|---|
| FTMO | 155€ | 345€ | 559€ | 99€ | 0€ |
| FundedNext | 99$ | 299$ | 549$ | 50$ | 0€ |
| TopStep | - | 165$/mois | - | - | 165$/mois |
| WeGetFunded | 129€ | 319€ | 599€ | 80€ | 0€ |
| E8 Markets | 89€ | 239€ | 480€ | 70€ | 0€ |
| Phidias | 39€ | - | - | 29€ | 0€ |
Avec codes promo -50% :
| PropFirm | Challenge 10K | Challenge 100K | ROI Premier Payout (80%) |
|---|---|---|---|
| Phidias | 19€ | - | 800€ / 19€ = 42× ROI |
| FundedNext | 49$ | 275$ | 8,000$ / 275$ = 29× ROI |
| FTMO | 77€ | 280€ | 8,000€ / 280€ = 28× ROI |
Coûts cachés à connaître :
- Reset fees : Si tu échoues Phase 1, tu peux "reset" pour 50-99€ (vs repayer 150-500€ complet)
- Monthly fees (futures PropFirms) : TopStep facture 165$/mois (pas de frais one-time)
- Inactivité fees : Certaines PropFirms facturent si tu ne trades pas 30 jours (rare, vérifier T&C)
Lien guide complet : Challenge PropFirm : Coût Réel Complet 2025
Quels Sont les Risques ? (Transparence Totale)
🤖 Réponse courte : Risques PropFirm : 1) Échec challenge = frais perdus (85-95% échouent), 2) Règles strictes = stress mental, 3) Compte breach = capital perdu (si -10% drawdown), 4) PropFirms scam = argent volé (éviter offshore non régulées), 5) Dépendance psychologique = overtrading.
Les 5 Risques Principaux
Risque #1 : Échec Challenge (85-95% Échouent)
Le risque le plus évident : Tu paies 150-500€ pour le challenge, tu échoues Phase 1, tu perds tes frais.
Statistiques réelles :
- 10-15% passent Phase 1
- 5-10% obtiennent compte financé
- → 90-95% perdent leurs frais de challenge
Exemple : Tu achètes FTMO 100K€ (559€), tu dépasses -10% drawdown au jour 8, challenge échoué, tu perds 559€.
Comment limiter ce risque ?
- ✅ Pratique 30-60 jours sur free trials gratuits avant challenge payant
- ✅ Valide tes KPIs : Win rate >55%, profit factor >1.5
- ✅ Commence avec petit capital (10K-25K) pour limiter perte
Lien guide : Comment Réussir Challenge PropFirm en 2025
Risque #2 : Règles Strictes (Stress Mental)
PropFirms imposent des règles strictes :
- ❌ Max drawdown -10% (si dépassé → compte fermé)
- ❌ Daily loss -5% max (si dépassé → compte fermé)
- ❌ Pas de trading news (certaines PropFirms)
- ❌ Pas de weekend holding (certaines PropFirms)
Impact psychologique :
- Peur de perdre le compte → Trading conservateur → Opportunités manquées
- Revenge trading après une perte → Violation règles → Breach
- Overtrading pour atteindre objectif profit → Fatigue → Erreurs
Comment gérer ?
- ✅ Risk management strict : Max 1% risque par trade
- ✅ Trade 1-3 setups/jour max (qualité > quantité)
- ✅ Journaling obligatoire (émotions + trades)
Risque #3 : Breach Compte (Perte Capital Financé)
Tu as obtenu ton compte financé 100K€. Tu fais une mauvaise série de trades. Tu dépasses -10% drawdown → Compte fermé.
Impact :
- ✅ Tu gardes tes payouts précédents (pas de clawback)
- ❌ Tu perds le compte financé
- ❌ Tu dois repasser un challenge (559€) pour obtenir un nouveau compte
Statistiques : 40-60% des traders perdent leur compte financé dans les 3 premiers mois.
Comment éviter ?
- ✅ Stop trading si tu perds -5% sur le mois (protection drawdown)
- ✅ Trade plus conservateur sur compte financé (vs challenge)
- ✅ Diversifie : Achète 2-3 comptes (si 1 breach, autres restent actifs)
Risque #4 : PropFirms Scam (Offshore Non Régulées)
Il existe des PropFirms arnaque qui :
- ❌ Ne paient jamais les payouts (excuses infinies)
- ❌ Ferment subitement (disparaissent avec ton argent)
- ❌ Manipulent règles (ajoutent clauses T&C après challenge)
Comment identifier une PropFirm scam ?
| Critère | PropFirm Fiable | PropFirm Scam |
|---|---|---|
| Régulation | FCA, CySEC, ASIC, etc. | Offshore (Seychelles, St-Vincent) |
| Avis TrustPilot | >4.0/5 avec 500+ avis | <3.5/5 ou pas d'avis |
| Reddit r/PropFirm | Retours positifs traders | Plaintes non-payment |
| Historique | >2 ans existence | <1 an ou nouveau |
| Support | Réactif (24-48h) | Lent ou absent |
PropFirms 100% fiables (testées) :
- ✅ FTMO (régulée, 9 ans existence, TrustPilot 4.5/5)
- ✅ TopStep (régulée, 13 ans existence, TrustPilot 4.3/5)
- ✅ FundedNext (régulée, 4 ans existence, TrustPilot 4.6/5)
PropFirms à éviter :
- ❌ PropFirms offshore sans régulation
- ❌ Prix suspicieusement bas (10€ pour 100K$ = red flag)
- ❌ Promesses irréalistes ("100% taux réussite !")
Risque #5 : Dépendance Psychologique
Certains traders développent une dépendance au trading PropFirm :
- Achètent 5-10 challenges simultanés (overtrading)
- Revenge trading après échec (veulent récupérer frais perdus)
- Négligent vie personnelle/pro (addiction)
Signes d'alerte :
- Tu dépenses >50% revenus en challenges PropFirm
- Tu retentes immédiatement après échec (sans analyser erreurs)
- Tu penses au trading 24/7 (stress constant)
Solution :
- ✅ Limite stricte : Max 2-3 challenges actifs simultanément
- ✅ Pause obligatoire : Si échec, 7 jours break avant nouveau challenge
- ✅ Journaling : Analyse POURQUOI tu as échoué (pas juste retry)
Comment Réussir Ton Challenge PropFirm ? (5 Conseils Concrets)
🤖 Réponse courte : 5 clés réussite PropFirm : 1) Practice 30j sur free trials (valide KPIs), 2) Risk management 1% max par trade (jamais dépasser), 3) Trade 1-3 setups/jour max (qualité > quantité), 4) Journal obligatoire (émotions + trades), 5) Patience (20-40j pour passer challenge, pas rush).
Je ne vais pas te donner 50 conseils vagues. Voici les 5 actions concrètes qui m'ont permis de passer de 0 à 12 comptes financés :
Conseil #1 : Pratique 30-60 Jours Sur Free Trials (Avant Challenge Payant)
Erreur #1 des débutants : Acheter un challenge FTMO 559€ sans jamais avoir pratiqué → Échec Phase 1 en 5 jours → 559€ perdus.
Ce que tu dois faire :
Crée 2 free trials gratuits :
- FTMO Free Trial (100K€, 14 jours)
- FundedNext Free Trial (6K$, illimité)
Trade 30-60 jours activement (min 5 jours/semaine)
Valide tes KPIs :
- ✅ Win rate >55% (sur 50+ trades min)
- ✅ Profit factor >1.5 (gains / pertes)
- ✅ Max drawdown <5% (jamais dépassé)
- ✅ Ratio risk/reward >1:2 (stop loss vs take profit)
Si tu atteins ces KPIs → Tu es prêt pour un challenge payant. Si tu ne les atteins pas → Continue de pratiquer (FundedNext illimité).
Temps économisé : 30 jours de practice = 500-1,000€ économisés en challenges échoués.
Conseil #2 : Risk Management 1% Max Par Trade (JAMAIS Dépasser)
Erreur #2 : Risquer 3-5% par trade pour "passer plus vite" → 1 série de 3 pertes = -15% = Breach.
Règle d'or PropFirm :
JAMAIS risquer plus de 1% de ton capital par trade.
Exemple FTMO 100K€ :
- Capital : 100,000€
- 1% risque max = 1,000€ par trade
- Si stop loss hit = -1,000€ max loss
Comment calculer ?
Position size = (Capital × 1%) / (Distance stop loss en pips × Valeur pip)
Exemple :
- Capital : 100,000€
- Risque : 1% = 1,000€
- Stop loss : 20 pips
- Valeur pip EURUSD : 10€/pip (1 lot)
Position size = 1,000€ / (20 pips × 10€/pip) = 0.5 lots
Outil gratuit : Calculateur Position Sizing PropFirm
Pourquoi 1% fonctionne ?
- ✅ 10 pertes consécutives = -10% drawdown (limite challenge)
- ✅ Pression psychologique réduite (petites pertes)
- ✅ Longévité (tu peux trader 30-60 jours sans breach)
Conseil #3 : Trade 1-3 Setups/Jour Max (Qualité > Quantité)
Erreur #3 : Prendre 10-15 trades/jour pour "atteindre objectif profit rapidement" → Overtrading → Fatigue → Erreurs → Breach.
Règle d'or :
Max 1-3 trades par jour. Si pas de setup A+, pas de trade.
Définition setup A+ :
- ✅ Confluence 3+ facteurs (support/résistance + indicateur + price action)
- ✅ Ratio risk/reward >1:2 minimum
- ✅ Volume confirmant la direction
- ✅ Session trading optimale (9h-11h Paris pour EUR, 14h30-16h pour US)
Exemple ma stratégie :
- Paire unique : EURUSD (focus > dispersion)
- Session : 9h-11h Paris (volatilité EUR)
- Setup : Breakout + retest support/résistance + RSI confirmation
- Fréquence : 1-2 trades/jour max (qualité)
Résultat :
- Win rate 68% (sur 200+ trades)
- Profit factor 2.1
- Temps trading : 2h/jour (vs 8h pour traders qui overtradent)
Conseil #4 : Journal de Trading Obligatoire (Émotions + Trades)
Erreur #4 : Trader sans analyser ses erreurs → Répéter mêmes erreurs → Échec perpétuel.
Template journal trading (Excel gratuit) :
| Date | Paire | Direction | Entry | SL | TP | Résultat | Émotion Avant | Erreur ? |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 24/10 | EURUSD | LONG | 1.0850 | 1.0830 | 1.0890 | +40 pips | Confiant | ❌ Aucune |
| 24/10 | GBPUSD | SHORT | 1.2950 | 1.2970 | 1.2910 | -20 pips | Revanche (après perte EUR) | ✅ Revenge trading |
Pourquoi ça marche ?
- ✅ Identifie patterns destructeurs (revenge trading, FOMO, etc.)
- ✅ Amélioration continue (analyser erreurs)
- ✅ Confiance (voir progression sur 30-60 jours)
Outil gratuit : Template Journal Trading PropFirm
Conseil #5 : Patience (20-40 Jours Pour Passer Challenge)
Erreur #5 : Vouloir passer le challenge en 5-7 jours → Rush → Overtrading → Breach.
Réalité :
- Durée moyenne passage challenge : 20-40 jours
- Trades moyens : 30-60 trades (1-2/jour)
- Objectif profit : +10% Phase 1 = ~0.3-0.5% profit/jour
Exemple timeline réaliste FTMO 100K€ :
| Jour | Profit Cumulé | Drawdown Max | Trades | Note |
|---|---|---|---|---|
| J1-7 | +2,000€ (2%) | -1,500€ | 12 | Démarrage prudent |
| J8-14 | +5,500€ (5.5%) | -2,000€ | 10 | Série gagnante |
| J15-21 | +7,000€ (7%) | -2,500€ | 8 | Consolidation |
| J22-30 | +10,200€ (10.2%) | -2,800€ | 10 | Objectif atteint ✅ |
Total : 30 jours, 40 trades, 10.2% profit → Phase 1 réussie.
Ne rush pas. Prends 30-60 jours si nécessaire. Tu as payé 559€, autant le faire bien.
FAQ : 10 Questions Fréquentes
1. Qu'est-ce qu'une PropFirm exactement ?
Réponse courte : PropFirm = société qui finance traders performants avec son capital.
Réponse détaillée : Une PropFirm (Proprietary Trading Firm) est une entreprise qui utilise son propre capital pour trader les marchés financiers. Plutôt que de trader uniquement avec des traders salariés, les PropFirms retail modernes financent des traders indépendants externes en échange d'un challenge d'évaluation (100-500€) et un partage des profits (70-90% trader, 10-30% PropFirm).
2. Comment fonctionne une PropFirm ?
Réponse courte : 4 étapes : 1) Challenge (100-500€), 2) Phase 1 + 2 (objectif profit), 3) Compte financé (argent réel), 4) Payouts (profit share 70-90%).
Réponse détaillée : Tu achètes un challenge (ex: FTMO 100K€ = 559€), tu trades sur compte démo pour atteindre +10% profit (Phase 1) puis +5% profit (Phase 2) en respectant max drawdown -10%. Si tu réussis, tu obtiens un compte financé avec argent réel PropFirm. Tu trades en live, tu génères des profits, tu demandes des payouts (70-90% pour toi, 10-30% pour PropFirm). Fréquence payouts : 1×/semaine à 1×/mois selon PropFirm.
3. Combien coûte un challenge PropFirm ?
Réponse courte : 100-500€ selon capital (10K-200K).
Réponse détaillée : Prix challenges PropFirm : FTMO 100K€ = 559€ (280€ avec promo -50%), FundedNext 50K$ = 299$ (150$ avec promo), TopStep 50K$ = 165$/mois (abonnement), Phidias 10K€ = 39€ (19€ avec promo). Meilleur rapport qualité/prix : Phidias 10K€ (19€) pour débutants, FTMO 100K€ (280€ promo) pour expérimentés.
Lien guide : Challenge PropFirm : Coût Réel Complet 2025
4. Peut-on vraiment gagner de l'argent avec une PropFirm ?
Réponse courte : Oui, mais 5-10% seulement obtiennent compte financé.
Réponse détaillée : Oui, tu peux gagner de l'argent réel avec PropFirm. Statistiques : 10-15% passent Phase 1, 5-10% obtiennent compte financé, 40-60% perdent compte dans 3 premiers mois. Parmi ceux qui maintiennent compte >6 mois, revenus moyens : 2,000-10,000€/mois (dépend capital et performance). Exemple réaliste : Compte FTMO 100K€, profit 5% mensuel = 5,000€, profit share 90% = 4,500€ net/mois. ROI : 4,500€/mois vs 280€ challenge = 16× investissement.
5. Quelle est la meilleure PropFirm en 2025 ?
Réponse courte : FTMO (fiabilité), FundedNext (profit share 95%), TopStep (futures).
Réponse détaillée : Top 3 PropFirms 2025 :
- FTMO (profit share 90%, capital max 200K€, régulée, TrustPilot 4.5/5, 9 ans existence)
- FundedNext (profit share 95%, capital max 300K$, free trial illimité, scaling rapide)
- TopStep (futures trading, capital max 150K$, communauté forte, régulée)
Critères choix : Profit share, coût challenge, régulation, avis TrustPilot, historique.
Lien guide : Meilleur PropFirm 2025 : Comparatif Complet
6. PropFirm est-il légal en France ?
Réponse courte : Oui, 100% légal.
Réponse détaillée : PropFirm trading est 100% légal en France. Tu ne trades PAS avec ton épargne (donc pas d'autorisation AMF requise). Tu trades avec capital PropFirm (société étrangère régulée FCA/CySEC/ASIC). Fiscalité : Gains PropFirm = revenus professionnels (BNC), imposition IR 25-45% + charges sociales 21.2%. Statut recommandé : Micro-entrepreneur (si <77,700€/an) ou SASU (si >100K€/an).
Lien guide : Fiscalité PropFirm France 2025
7. PropFirm vs Broker : quelle différence ?
Réponse courte : PropFirm = tu trades LEUR argent, Broker = tu trades TON argent.
Réponse détaillée :
| PropFirm | Broker | |
|---|---|---|
| Capital | Argent PropFirm (10K-200K$) | Ton épargne (100-10,000€) |
| Risque | PropFirm assume pertes | TU assumes pertes |
| Accès | Challenge 100-500€ | Dépôt 100€-10K€ |
| Profit | Partage 70-90% toi | 100% toi (mais spreads) |
Exemple : Compte 100,000€, tu gagnes 10% = 10,000€.
- PropFirm : 9,000€ net (90% profit share), investissement 280€ challenge → ROI 32×
- Broker : 10,000€ net, mais tu as risqué 100,000€ épargne → ROI 10%
Conclusion : PropFirm = moins de risque (ton épargne), ROI supérieur.
8. Combien de temps pour obtenir un compte PropFirm financé ?
Réponse courte : 30-90 jours (pratique + challenge).
Réponse détaillée : Timeline réaliste :
- Jour 1-30 : Practice sur free trials (valider stratégie)
- Jour 31-60 : Challenge Phase 1 (objectif +10% profit)
- Jour 61-75 : Challenge Phase 2 (objectif +5% profit)
- Jour 76-90 : Validation compte + premiers trades live
Total : 60-90 jours du jour 1 à compte financé. Certains passent en 20-30 jours (expérimentés), d'autres prennent 90-180 jours (débutants).
9. Peut-on vivre du trading PropFirm ?
Réponse courte : Oui, si 2-5 comptes financés + capital 100K€+ chacun.
Réponse détaillée : Pour vivre du trading PropFirm (2,000-5,000€/mois net), tu as besoin de :
- 2-5 comptes financés (100K€ chacun = 200K-500K€ capital total)
- Performance constante : 3-5% profit mensuel
- Gestion stricte : Risk management 1%, pas de breach
Exemple réaliste :
- 3 comptes FTMO 100K€ = 300K€ capital
- Profit 4% mensuel = 12,000€
- Profit share 90% = 10,800€ net/mois
- Après impôts (45%) = 5,940€ net/mois
Timeline : 6-12 mois pour passer de 0 à "vivre du trading PropFirm".
10. Quelle stratégie de trading pour PropFirm ?
Réponse courte : Scalping ou day trading (1-3 trades/jour, risk 1%, win rate >55%).
Réponse détaillée : Stratégies recommandées PropFirm :
- Scalping : 5-20 pips, 10-30 min holding, 1-3 trades/jour (ex: Nasdaq, EURUSD)
- Day trading : 20-80 pips, 1-4h holding, 1-2 trades/jour (ex: GBPUSD, Gold)
- Swing trading : 100-300 pips, 1-5 jours holding, 2-5 trades/semaine (déconseillé si PropFirm interdit weekend holding)
Critères clés :
- ✅ Risk management 1% max
- ✅ Win rate >55% (50+ trades min)
- ✅ Profit factor >1.5
- ✅ Éviter news trading (haute volatilité = risque breach)
Lien guide : Scalping Nasdaq PropFirm : Guide Complet
Conclusion : Plan d'Action 30 Jours
Voici ton plan d'action concret pour obtenir ton compte PropFirm financé dans les 30-90 prochains jours :
🎯 Objectif : Passer d'inconnu PropFirm à compte financé 100K€ en 90 jours max.
Jour 1-30 : Practice (0€)
- Crée free trials FTMO + FundedNext
- Trade 30 jours activement (5j/semaine min)
- Valide KPIs : Win rate >55%, profit factor >1.5, drawdown <5%
Jour 31-60 : Challenge Phase 1 (155-559€)
- Achète challenge FTMO avec code promo -50%
- Trade stratégie validée (1-3 trades/jour max)
- Objectif +10% profit en respectant rules
- Journal quotidien (émotions + trades)
Jour 61-75 : Challenge Phase 2
- Objectif +5% profit (plus facile que Phase 1)
- Risk management encore plus strict (0.5-1% max)
- Patience (pas de rush)
Jour 76-90 : Compte Financé + Premiers Payouts
- Validation compte (3-5 jours)
- Premiers trades live (psychologie différente)
- Objectif 1er payout : +2-5% mensuel
- Demande payout (fréquence 14 jours min)
ROI attendu : 9,000€ premier payout / 280€ challenge = 32× investissement.
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Mon conseil final : Ne rush pas. Pratique 30 jours sur free trials, valide ta stratégie, puis achète un challenge avec code promo. 90% des traders échouent parce qu'ils skip la practice. Ne fais pas cette erreur.
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